Украинские банки могут блокировать карточки клиентов и обращаться к ним за разъяснениями в случае нетипичных операций, которые не соответствуют их финансовым возможностям.

Так, согласно Закону Украины о финмониторинге, если за сутки на карту поступает несколько платежей по 5 тысяч гривен, банк может временно заблокировать счет / карту клиента и обратиться к нему за разъяснениями. Это связано с тем, что банки обязаны идентифицировать плательщиков, если они пополняют счет на сумму свыше указанной.

Нормы закона не распространяются на:

  • оплату жилищно-коммунальных услуг, налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
  • уплату кредита в сумме до 30 тысяч гривен;
  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью карты или иного электронного платежного средства, если его номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тысяч гривен;
  • снятие средств с собственного счета.

Напомним, хаккеры атаковали украинские правительственные сайти и угрожают утечкой данных.